Yurt Dışından Nasıl Ödeme Alınır?

E-ticaretten freelance çalışmaya, dijital içerik üreticiliğinden danışmanlık hizmetlerine kadar birçok alanda gelir elde eden kişiler, uluslararası ödeme sistemlerini kullanarak kazançlarını artırma fırsatı yakalıyor. Ancak bu süreç sadece doğru aracıları seçmekle sınırlı değil; vergi düzenlemelerinden banka altyapısına kadar birçok faktörü de göz önünde bulundurmayı gerektiriyor. Bu yazıda, yurt dışından ödeme almanın yollarını, avantajlarını, dezavantajlarını, yasal yükümlülükleri ve dikkat edilmesi gereken tüm önemli detayları adım adım ele alıyoruz.

 

Yurt dışından ödeme almanın şartları nelerdir?

Sorunsuz bir şekilde uluslararası ödeme yapabilmek ve alabilmek için bazı yasal, finansal ve teknik şartların yerine getirilmesi gerekir. Özellikle vergi yükümlülükleri ve finansal işlemler konusunda dikkatli olmak ve gerekiyorsa uzmanlardan destek almak yaşanabilecek sorunların önüne geçer. Uluslararası para transferlerini sorunsuz bir şekilde gerçekleştirebilmek için yerine getirilmesi gereken şartlar şunlardır:

 

Uygun banka hesabı

Yurt dışından ödeme alınabilmesi için uluslararası para transferlerini kabul eden banka hesaplarına sahip olunmalıdır. Ayrıca bu tür işlemler için gereken IBAN ya da SWIFT kodu gibi bankacılık bilgileri de karşı tarafa verilmelidir.

 

Uygun ödeme altyapısı

Yurt dışında kredi ya da banka kartlarıyla ödeme alınacaksa işletmelerin sanal POS sistemi olmalıdır. Müşterilerin ödeme sayfasına kart bilgilerini girerek ödeme işlemlerini gerçekleştirebilecekleri sanal POS sistemlerini işletmene entegre etmen ödeme almaya başlaman için yeterli.

 

Yasal uyumluluk ve vergi yükümlülükleri

Yurt dışından ödeme almak Türkiye’de yasaldır ancak yurt dışından elde edilen gelirlerin Türkiye’de beyan edilmesi ve gerekli vergilerin ödenmesi gerekir. Türkiye’nin bazı ülkelerle yaptıkları anlaşmalar doğrultusunda bazı istisnai durumlar vardır. Vergilendirme konusunda doğru bilgi almak ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalmamak için uzman firmalardan veya muhasebecilerden destek alman senin için faydalı olacaktır.

Yurt dışından ödeme almanın avantajları

Yurt dışından ödeme alabiliyor olmanın işletmeler için birçok avantajları vardır. Bu avantajlardan bazılarını şu şekilde sıralayabiliriz:

 

Küresel pazara erişim

İşletmeler yurt dışından ödeme alarak uluslararası pazara açılmış olurlar. Uluslararası pazara açılmış olmak da işletmelerin farklı ülkelerdeki müşteri segmentlerine ulaşarak gelirlerini artırabilmesini sağlar.

 

Gelir çeşitliliği

İşletmelerin gelir kaynaklarını çeşitlendirmesi ve döviz kurlarındaki hareketlerden yararlanabilmesi için farklı para birimleriyle ödeme alıyor olması büyük avantajdır.

 

Marka bilinirliği ve güvenilirlik

Uluslararası ödeme almak işletmelere küresel çapta tanınmak ve güvenilirliğini artırmak konusunda avantaj sağlayabilir.

 

Rekabet avantajı

Yurt dışından ödeme alabilen işletmeler rakip işletmelere göre daha geniş bir müşteri kitlesine sahip olacağından rekabet avantajı sağlarlar.  

Yurt dışından ödeme almanın dezavantajları

İşletmelerin uluslararası alanda büyümesine ve gelirlerinin artmasına yardımcı olan yurt dışından ödeme almanın birçok avantajı olduğu kadar dezavantajları da vardır. Bu dezavantajlardan bazılarını şu şekilde sıralayabiliriz:

 

Yüksek transfer ücretleri ve döviz kuru riskleri

Transfer ücretleri ve döviz kuru farklılıklarından dolayı uluslararası ödemelerin maliyeti yüksek olabilir.

 

Vergilendirme ve yasal düzenlemeler

Yurt dışından ödeme almak beraberinde vergi yükümlülükleri ve uluslararası düzenlemeler getirebilir.  

 

Güvenlik riskleri

Diğer ödemelerden daha uzun sürebilecek uluslararası ödemeler güvenlik endişeleri ve dolandırıcılık riskleri taşıyabileceğinden dikkatli olmak gerekir.  

 

Operasyonel zorluklar

Yurt dışından ödeme almak beraberinde sistem erişimi zorlukları ve farklı ülkelerin ödeme düzenlemelerine uyum sağlamayı gerektirebileceğinden yurt dışından ödeme alma süreçlerinde operasyonel olarak sorunlar yaşanabileceğini göz önünde bulundurmak gerekir.

Yurt dışından ödeme almanın yolları

Yurt dışından ödeme almak için işletmenin ihtiyaçlarına ve hedef kitlesine göre seçebileceğin çeşitli ödeme alma yöntemleri vardır. Aralarından kendine en uygun olanı seçebileceğin en yaygın yöntemleri şu şekilde sıralayabiliriz:

 

EFT ve havale

Yurt dışından ödeme almak için en geleneksel yöntemlerden biri EFT ve havaledir ama bu yöntemlerin dikkate alınması gereken bazı kısıtlamaları vardır. Yurt dışından ödeme almak için havale yöntemini kullanabilmek için gönderici ve alıcı bankaların aynı olması gerekir. Bu sebeple farklı bankalar arasında para transferi yapılabilmesine imkân tanıyan EFT yöntemini tercih edebilirsin. Eğer yurt dışı para transferi için EFT yöntemini kullanacaksan işlem süresinin ve ücretlerin değişkenlik gösterebileceğini hatırlatmak isteriz.

 

Kredi ve banka kartı ile ödeme alma (Sanal POS)

Sanal POS özellikle e-ticaret işletmelerinin yaygın olarak kullandığı bir yöntemdir. Bankalar ya da özel sağlayıcılık aracılığıyla alınabilen sanal POS hizmetini kullanabilmek için sanal POS entegrasyonu gerekir. E-ticaret sitene sanal POS entegre ettikten sonra müşterilerin kredi ya da banka kartı bilgilerini girerek dünyanın dört bir yanından ödeme yapabilirler.

 

SWIFT

Döviz cinsinden uluslararası para transferleri için kullanılan SWIFT sistemiyle ödeme alabilmek için Türkiye’deki bankandan ilgili döviz cinsinden bir hesap açman gerekli.

SWIFT, döviz cinsinden uluslararası para transferleri için kullanılan yaygın bir sistemdir. Bu yöntemle ödeme almak için Türkiye’deki bankanızda ilgili döviz cinsinden bir hesap açmanız gereklidir. SWIFT yöntemiyle yurt dışındaki bir banka hesabından Türkiye’deki ilgili döviz cinsindeki banka hesabına para transferi yapılabilir. Yüksek güvenlik standartlarına sahip olan ve geniş banka ağı sayesinde dünya genelinde kullanılabilen SWIFT yöntemini kullanırken işlem sürelerinin genellikle 1-5 iş günü arasında değişebileceğini de göz önünde bulundurmanızı öneririz. Ayrıca, SWIFT yöntemiyle yapılan para transferlerinde gönderici ve alıcı bankalar arasında işlem ücretleri ve döviz kuru farkı olabileceğini de göz önünde bulundurmak gerekir.

 

Vergilendirme ve yasal düzenlemeler

Türkiye’de vergi mükellefi olan herkes hem Türkiye içinde hem de yurt dışında elde ettikleri gelirleri beyan etmek zorundadır. Gelirlerini doğru ve zamanında beyan etmen olası vergi cezalarının önüne geçebilmen için önemlidir. Yurt dışından elde edilen gelirlerin Türkiye’ye beyanı ve vergilendirilmesi kafa karıştırıcı olabileceğinden bir mali müşavirden destek alabilirsin. Yurt dışı gelirlerini Türkiye’de beyan etmenin yollarını aşağıdaki gibi sıralayabiliriz:

 

Tam mükellefiyet ve gelir vergisi beyanı

Türkiye’de ikamet eden ya da bir takvim yılı boyunca Türkiye’de 6 aydan fazla devamlı olarak oturan kişiler 193 sayılı Gelir Vergisi Kanunu’na göre “tam mükellef” olarak kabul edilir. Türkiye’de tam mükellef olan kişilerin Türkiye’de elde ettikleri gelirlerin dışında yurt dışında elde ettikleri kazançları da Türkiye’de yıllık gelir vergisi beyannamesi ile beyan etmeleri gerekir.

 

Çifte vergilendirmeyi önleme anlaşmaları (ÇVÖA)

Türkiye birçok ülke ile Çifte Vergilendirmeyi Önleme Anlaşmaları imzalamıştır ve bu anlaşmalar sayesinde aynı gelir üzerinden hem yurt dışında hem de Türkiye’de vergi ödenmesinin önüne geçilmiştir. Yani gelir elde edilen ülke ile Türkiye arasında böyle bir anlaşma olması durumunda yurt dışında ödenen vergiler Türkiye’de ödenecek vergiden düşülebilir.

 

Yurt dışında ödenen vergilerin mahsubu

Gelir elde edilen ülkeyle Türkiye arasında Çifte Vergilendirmeyi Önleme Anlaşması (ÇVÖA) yoksa Gelir Vergisi Kanunu’nun 123. Maddesine göre yurt dışında ödenen benzeri vergiler Türkiye’de hesaplanan gelir vergisinden düşülebilir. Bunun için yurt dışında vergi ödendiğine dair resmî belgelerin gösterilmesi gerekir ve düşülecek tutar Türkiye’de o gelir için hesaplanan vergiden fazla olamaz.

 

Beyanname verme süresi ve yöntemi

Yurt dışından elde edilen gelirler, ilgili takvim yılını takip eden mart ayının sonuna kadar yıllık gelir vergisi beyannamesi ile beyan edilmelidir. Beyanname, Gelir İdaresi Başkanlığı’nın Hazır Beyan Sistemi üzerinden elektronik ortamda da verilebilir.

 

 

Kaynaklar: 1.

 

Bu blog yazısında sunulan bilgiler; yalnızca genel nitelikte olup hukuk, finans veya yatırım danışmanlığı teşkil etmemektedir. İçerik, bilgilendirme amacıyla hazırlanmış olup, özel durumlarınız için profesyonel danışmanlık almanız tavsiye edilir. Yazıda yer alan ifadeler, herhangi bir bağlayıcılık veya sorumluluk doğurmamakta, yalnızca yazarın değerlendirmelerini yansıtmaktadır. Alacağınız kararlarda tüm sorumluluk tarafınıza ait olup, Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. bu bağlamda herhangi bir yükümlülük kabul etmemektedir.